Hermanos dominicanos y mujer acusados en Nueva Jersey de estafar US21 millones en préstamos pandémicos

Miguel Cruz Tejada

NUEVA YORK._

Tres residentes del condado de Middlesex,
Nueva Jersey, fueron arrestados hoy por su
papel en la obtención fraudulenta de más de
$ 2.1 millones en préstamos del Programa
de Protección de Cheques de Pago (PPP) y

Préstamos por Desastre por Lesiones
Económicas (EIDL), anunció el Fiscal
Federal Philip R. Sellinger.
Arlen G. Encarnación, 35, de Perth Amboy,
Nueva Jersey, está acusado por denuncia de
11 cargos de fraude bancario, tres cargos de
fraude electrónico y dos cargos de lavado
de dinero. Kent Encarnaciòn, 28, de Perth
Amboy, está acusado por denuncia separada
de un cargo de fraude bancario y dos cargos
de lavado de dinero. Jacquelyn Pena, de 36
años, de Perth Amboy, está acusada en una
denuncia separada de tres cargos de fraude
bancario y dos cargos de lavado de dinero.
Está previsto que todos tengan sus
comparecencias iniciales por
videoconferencia esta tarde ante la jueza
magistrada de distrito de los Estados
Unidos, Leda Dunn Wettre.
De acuerdo con los documentos
presentados en estos casos y declaraciones
realizadas en el tribunal:
Arlen G. Encarnación presentó 11
solicitudes fraudulentas de préstamos PPP a
dos prestamistas diferentes en nombre de

nueve supuestas empresas y tres solicitudes
fraudulentas de EIDL a la Asociación de
Pequeñas Empresas (SBA) en nombre de
tres supuestas empresas. Kent Encarnación
presentó una solicitud de préstamo PPP
fraudulenta en nombre de una supuesta
empresa a un prestamista y Jacquelyn Peña
presentó tres solicitudes de préstamo PPP
fraudulentas a dos prestamistas diferentes
en nombre de tres supuestas empresas.
La Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad
Económica por el Coronavirus (CARES) es
una ley federal promulgada el 29 de marzo
de 2020, diseñada para brindar asistencia
financiera de emergencia a los millones de
estadounidenses que sufren los efectos
económicos causados ​​por la pandemia de
COVID-19. Una fuente de alivio
proporcionada por la Ley CARES fue la
autorización de hasta $ 349 mil millones en
préstamos condonables a pequeñas
empresas para la retención de puestos de
trabajo y algunos otros gastos, a través del
PPP. En abril de 2020, el Congreso autorizó

más de $ 300 mil millones en fondos
adicionales de APP.
El PPP permite que las pequeñas empresas
y otras organizaciones que califiquen
reciban préstamos con un vencimiento de
dos años y una tasa de interés del 1 por
ciento. Los ingresos de los préstamos PPP
deben ser utilizados por empresas en costos
de nómina, intereses de hipotecas, alquiler y
servicios públicos. La APP permite la
condonación de los intereses y el capital del
préstamo de la APP si la empresa gasta los
fondos del préstamo en estas partidas de
gastos dentro de un período de tiempo
designado después de recibir las ganancias
y utiliza al menos un cierto porcentaje de
las ganancias del préstamo de la APP en
gastos de nómina. .
Las solicitudes que presentaron los
demandados supuestamente contenían
representaciones fraudulentas ante los
prestamistas participantes y la SBA,
incluida documentación falsa de
declaración de impuestos federales.

Los acusados ​​también inventaron la
existencia de empleados y los salarios
pagados a los empleados inexistentes a
través de los supuestos negocios. Según los
registros de la Administración del Seguro
Social, no se procesaron Formularios W-3,
Transmisiones o Declaraciones de salarios e
impuestos, ni Formularios W-2,
Declaraciones de salarios e impuestos para
ninguna de las entidades demandadas entre
2018 y 2020.
Sobre la base de las presuntas
tergiversaciones de los acusados, los
prestamistas y la SBA aprobaron las
solicitudes de préstamos PPP y EIDL de los
acusados ​​y proporcionaron a sus supuestos
negocios aproximadamente $ 2.1 millones
en fondos federales de ayuda de emergencia
COVID-19 destinados a pequeñas empresas
en dificultades. De esta cantidad, Arlen G.
Encarnación recibió aproximadamente $
1.69 millones, Kent Encarnación
aproximadamente $ 156,000 y Jacquelyn
Peña aproximadamente $ 335,000. Luego,
los acusados ​​transfirieron una parte

sustancial de las ganancias, incluso en
relación con la compra de bienes raíces por
parte de Jacquelyn Pena y la compra de
Arlen G. Encarnación de un lujoso SUV
Lamborghini.
Cada cargo de fraude bancario acusado en
las quejas conlleva una pena máxima de 30
años de prisión y una multa de $ 1 millón;
cada cargo de fraude electrónico conlleva
una pena máxima de 20 años y cada cargo
de lavado de dinero conlleva una pena
máxima de 10 años de prisión. Tanto los
cargos de fraude electrónico como de
lavado de dinero conllevan una multa
máxima de $250,000 o el doble de la
ganancia bruta para el acusado o la pérdida
bruta para la víctima, lo que sea mayor.