Descripción de ilegalidad que caracteriza las finanzas informales

Andrés Terrero dice que si un dinero es generado de manera particular o no es captado a través de terceros sin un contrato, puede emplearse para ser prestado en una operación formal y lo ilegal sería recibir dinero y pagar interés por él, para prestarlo más adelante al margen de la regulación oficial.
Dice que toda institución financiera es sujeto obligado para investigar operaciones sospechosas, y en caso de lavado hay terceros de buena fe que podrían ser considerados inocentes, si se demuestra que actuaron desconociendo la naturaleza del negocio.
Indica que el tema del antilavado es tratado de manera más avanzada por el sector financiero y las personas como particulares tienen el deber de hacer su debida diligencia, en cuanto a conocer a la institución con que negocian.